Pourquoi Unibail n’est pas éligible au PEA ?

Après l’article sur les différentes manières d’investir dans l’immobilier, nous continuerons à développer des investissements dans des propriétés cotées en bourse ici.

En France, ils s’appellent SIIC (société d’investissement immobilier cotée en bourse). Aux États-Unis, ils sont appelés REIT (Real Estate Investment Trust).

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Investir dans l’immobilier présente de nombreux avantages, et nous allons le découvrir dans cet article.

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Investissez dans l’immobilier en bourse

Les sociétés immobilières sont cotées en bourse et investissent dans l’immobilier.

Ses activités comprennent l’achat, la construction et la location de tous types de locaux.

Les différentes activités de propriété foncière sont réparties comme suit :

Résidentiel, santé, commerce de détail, bureaux, centres de données, centres commerciaux…

Par le passé, leur performance sur le marché à long terme était impressionnante.

Source : awealthofcommonsense.com

Au cours des 10 dernières années, la performance moyenne a été supérieure à 13 % par an .

Cette performance peut être ventilée par l’appréciation du prix des titres d’une part et des dividendes perçus d’autre part .

Cette classe d’actifs affiche de très bons résultats avec des taux d’intérêt peu élevés. En fait, la plupart de leurs activités sont financées par la dette . En conséquence, ils acquièrent de plus en plus de biens immobiliers, investissent et refinancent leurs dettes ultérieures.

Nous comprenons donc qu’un emprunt à faible coût est très rentable pour leur entreprise.

Les avantages d’investir dans des propriétés cotées

rendements élevés

abord, vous devez savoir que les sociétés ayant le statut SIIC ou REIT sont tenues par la loi de verser une grande partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires pour conserver leur statut. Tout d’

Selon les pays, on peut rappeler qu’une société immobilière doit verser environ 90 % de ses bénéfices sous forme de dividendes.

C’est pourquoi ils sont très populaires auprès de tous les investisseurs intéressés par leur Je veux vivre une pension.

En conséquence, il n’est pas rare que ces sociétés versent des rendements de dividendes compris entre 4 et 8 % par an le plus sûr.

Évidemment, il est possible de générer des rendements autour de 10%, mais avec des risques bien plus élevés…

Voici quelques exemples de retour sur des biens immobiliers de qualité :

Nous pouvons nous rappeler que la meilleure qualité se trouve de l’autre côté de l’Atlantique, mais cela est payé par des rendements inférieurs à ceux de l’Europe.

Dividendes relativement stables

commerciaux, les baux d’hôpitaux ou l’hébergement se déroulent sur de longues périodes Les baux .

Comment se rendre Revenus récurrents des sociétés immobilières et généralement mensuels. Cela leur donne un flux de trésorerie très prévisible et régulier qui limite un niveau de risque élevé.

Je pense que parmi tous les secteurs boursiers, l’immobilier et les services publics bénéficient le plus de cet avantage.

Les paiements de dividendes sont donc l’un des plus sûrs et des plus réguliers du marché.

En général, cependant, il ne faut pas s’attendre à une croissance très rapide chaque année.

Voici par exemple l’historique des transferts d’Unibail  :

Voici celui de Simon Property Group :

Et cela de Realty Revenu :

Une bonne diversification

En général, de nombreuses études ont prouvé et accepté que la volatilité des prix de l’immobilier est inférieure à celle des actions conventionnelles.

En outre, la corrélation entre la propriété foncière et le marché boursier est historiquement faible. Nous pouvons donc presque parler d’actifs distincts même s’il s’agit d’actions.

Par exemple, voici la corrélation entre les REIT américains et le S&P500 :

Source : awealthofcommonsense.com

La corrélation moyenne sur une période de 40 ans est d’environ 0,4 , ce qui est très C’est intéressant.

Je vous rappelle qu’idéalement, une corrélation proche de 0 est souhaitée dans un portefeuille mondial diversifié. De cette façon, aucun actif n’est en corrélation avec les autres et ils fonctionnent indépendamment les uns des autres . Le cas de l’un ne mène donc pas au cas des autres.

On peut même espérer que la montée du second effacera la chute du premier.

liquidité

L’achat et la vente de propriétés répertoriées sont très faciles . En un clic, vous pouvez acheter et revendre des actions de milliers de propriétés.

Vous n’avez pas à trouver un vendeur, à payer des frais de notaire ou à attendre plusieurs semaines pour retourner votre argent. Investir dans des propriétés cotées est le moyen le plus liquide d’investir dans l’immobilier.

Acheter un bien immobilier en bourse

Il existe plusieurs façons de conserver les propriétés répertoriées.

Vous pouvez soit confier les choix à un gestionnaire de fonds actif ou à un gestionnaire de fonds indiciels, soit choisir vous-même les sociétés immobilières de votre portefeuille .

Dans tous les cas, ces titres doivent être détenus soit dans un compte titres (CTO), soit dans une assurance vie . Il n’est pas possible d’inclure des biens immobiliers dans un PEA.

Investissez dans l’immobilier par le biais d’un ETF

En achetant un ETF, l’indice de votre portefeuille reproduit le développement de tous Propriétés cotées en bourse.

Par exemple, je vous propose l’ETF IWDP ici : ISHARES Developed Markets Property.

Cet ETF regroupe les plus grandes sociétés immobilières du monde (États-Unis, Europe, Hong Kong…). C’est donc un excellent choix pour la diversification.

Investissez dans l’immobilier grâce à des actions individuelles

Vous pouvez également choisir des actions en sélectionnant uniquement les propriétés que vous souhaitez détenir.

Cette gestion est pertinente si vous estimez que vos décisions surpassent le marché en essayant de choisir le meilleur pays de qualité.

Vous perdez donc de la diversification parce que vous doivent prendre des décisions. Cependant, vous pouvez espérer arriver sur le marché. Cependant, ils peuvent également sous-performer. Pour prendre ces décisions, une bonne connaissance de l’analyse fondamentale est donc requise.

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