Les spécificités des SCPI d’entreprise

Les SCPI de rendement sont l’une des principales SCPI de l’immobilier dans le monde de l’entreprise. L’objectif principal est de distribuer les rendements les plus élevés possibles aux détenteurs de parts. Pour ce faire, une SCPI d’immobilier d’entreprise peut investir dans des biens limités à une zone géographique particulière, à une activité économique particulière, ou aux deux.

La santé du marché de l’immobilier d’entreprise, notamment des bureaux, des entrepôts et des commerces, permet aux différentes SCPI de proposer des valeurs rarement accessibles par d’autres moyens.

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SCPI en immobilier d’entreprise : les avantages

Les SCPI en immobilier d’entreprise constituent un grand potentiel pour l’avenir et des possibilités de diversification sans précédent pour les investisseurs. Investir dans l’immobilier d’entreprise à travers une ou des SCPI permet de répondre à des problématiques patrimoniales et financières tout en offrant une grande sécurité.

En 2014, le rendement moyen des SCPI était estimé à 5,08 % ; avec une fourchette de 4,80 % à 6,31 %. Investir dans l’immobilier commercial avec les SCPI d’entreprise est probablement l’un des investissements les plus rentables disponibles aujourd’hui.

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Avec le contexte actuel des taux d’intérêt, les SCPI et les rendements de l’immobilier d’entreprise sont très attractifs pour les investisseurs qui cherchent à financer leurs parts à crédit. Combiné aux revenus locatifs, cela peut couvrir une partie importante des remboursements de prêts.

De cette manière, les locataires de SCPI remboursent la quasi-totalité de leurs prêts, créant ainsi une base d’actifs sûre pour une utilisation ultérieure.

Obtenir des compléments de revenus

Pour les investisseurs à la recherche de revenus supplémentaires, il peut être judicieux d’investir dans l’immobilier d’entreprise avec les SCPI, plus rentables. Cela s’explique notamment par le fait qu’il est facile d’optimiser la fiscalité en investissant dans des immeubles résidentiels avec des SCPI fiscales, qui serviront de complément.

Fonctionnement

Le mécanisme est simple : dans cette forme d’investissement, les propriétés commerciales permettent aux investisseurs de recevoir des « dividendes » trimestriels prélevés sur les loyers versés par les sociétés locataires.

La mise en commun des actifs permet de réduire les vacances locatives et les coûts de location ponctuels. Par conséquent, les rendements deviennent moins volatils. La SCPI vise à investir dans un portefeuille diversifié en réduisant les risques locatifs et géographiques.

Réglementation

Les spécificités des SCPI d'entreprise

Dans un souci de régulation et de transparence de l’information, la SCPI est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les organes de gouvernance de la SCPI sont composés d’un conseil de surveillance comprenant des associés élus. Lors des assemblées générales, tous les membres votent sur les décisions proposées par la direction de l’entreprise chargée de la gestion.

Aussi, un bulletin d’information trimestriel ainsi qu’un rapport annuel complet de la SCPI sont produits.

Les restrictions d’investissement peuvent en principe être résumées à un horizon d’investissement long. Les coûts d’acquisition associés à ces propriétés sont payés au moment de la cession et doivent être amortis sur la période.

Concernant la fiscalité, il s’agit d’une question importante non seulement par rapport à la pierre à papier, mais aussi par rapport aux investissements en France.

Quelles sont les options d’investissement ?

La pleine propriété

C’est encore la méthode la plus courante pour investir dans les SCPI. Il s’agit d’un investissement à long terme dans des parts de SCPI d’entreprise, avec des rendements généralement trimestriels. En réalité, la période de détention minimale recommandée n’est pas toujours universelle par rapport à d’autres investissements à court terme.

L’investissement en démembrement

Le démembrement est un montage qui s’adapte aussi à l’investissement en SCPI d’entreprise. Il s’agit simplement de la division de la pleine propriété entre nue-propriété et l’usufruit.

La différence est simple : les usufruitiers sont en droit d’utiliser le bien et d’en tirer des revenus, tandis que les nu propriétaires ont la pure « propriété » du bien. C’est-à-dire qu’ils ne possèdent que les murs, sans pouvoir les exploiter.

Si une société veut utiliser son capital excédentaire dans les SCPI, elle peut simplement acheter des droits d’utilisation des parts de SCPI pendant une certaine période de temps par le biais d’un rachat.

Si une personne physique acquiert la propriété de parts de SCPI avec l’intention de les acquérir avec une décote et de bénéficier de  » plus-values  » non imposables à l’issue de la période de versement, l’usufruit  » est susceptible d’être acquis par une personne morale.

Les risques associés à l’investissement en SCPI d’entreprise

Bien que les SCPI d’entreprise soient un investissement attractif pour diversifier son portefeuille, il y a toujours des risques potentiels à prendre en compte.

Le premier risque possible est celui de la liquidité. Contrairement aux actions cotées ou aux fonds négociables en bourse, il peut être difficile de vendre rapidement ses parts de SCPI si nécessaire. En cas de besoin urgent de liquidités, cela peut entraîner une perte financière importante.

Un autre risque est lié au marché immobilier et à l’économie générale. Si le marché immobilier connaît une baisse des prix ou si l’économie ralentit considérablement, cela pourrait avoir un impact important sur les rendements futurs des investissements dans les SCPI d’entreprise.

Vient le taux d’occupation qui peut aussi affecter la rentabilité globale. Si une proportion élevée des locataires ne paie pas leur loyer ou si beaucoup de biens sont vacants pendant longtemps, alors les revenus générés par la propriété diminueront considérablement.

Il existe un certain nombre de frais associés à l’investissement dans les SCPI qui peuvent réduire significativement les rendements nets perçus par les investisseurs. Ces coûts incluent notamment :

  • les frais initiaux lors de l’achat des parts ;
  • les honoraires du gestionnaire ;
  • les taxes foncières ;

Certains investisseurs peuvent aussi trouver le risque de dépendance vis-à-vis du gestionnaire de la SCPI trop important. Si ce dernier ne parvient pas à gérer correctement les biens, cela pourrait avoir des conséquences négatives sur les rendements futurs.

Bien que l’investissement dans les SCPI d’entreprise puisse être bénéfique pour diversifier son portefeuille et générer un revenu passif stable, il faut comprendre tous les risques associés avant d’investir. Il est toujours recommandé de consulter un conseiller financier professionnel avant tout investissement important.

Comment choisir la meilleure SCPI d’entreprise pour son profil d’investisseur

Comment choisir la meilleure SCPI d’entreprise pour son profil d’investisseur

Choisir la bonne SCPI d’entreprise peut être difficile car il y a de nombreuses options disponibles. Voici quelques critères à prendre en compte lors de votre sélection :

Le premier point est le type d’immeubles détenus par la SCPI. Si vous avez une préférence pour les bureaux ou les commerces, recherchez une SCPI qui se concentre sur ces types de biens. Chaque type présente des avantages et des inconvénients différents.

Vient ensuite le niveau de risque acceptable. Certaines SCPI présentent un niveau faible de risque, tandis que d’autres sont plus volatiles. Les investisseurs devraient tenir compte du niveau global de leur portefeuille et vérifier si l’ajout d’une certaine quantité de risques supplémentaires pourrait aider ou nuire à leurs objectifs financiers.

Un autre critère important est le prix par part, qui varie considérablement selon chaque SCPI. Les investisseurs doivent tenir compte du montant qu’ils souhaitent investir et rechercher des options abordables dans leur gamme budgétaire.

Les performances passées peuvent aussi jouer un rôle crucial dans la prise de décision finale. Bien que cela ne garantisse pas nécessairement les performances futures, cela peut donner aux investisseurs un aperçu général des résultats attendus avec cette option particulière.

N’hésitez pas aussi à examiner les frais associés à chaque SCPI. Les coûts de gestion, les honoraires du gestionnaire ou autres frais peuvent avoir un impact significatif sur le rendement net perçu par l’investisseur. Pensez à bien comprendre tous ces éléments avant d’investir dans une SCPI.

Choisir la bonne SCPI d’entreprise peut être difficile, mais en tenant compte de ces critères clés et en travaillant avec un conseiller financier professionnel pour évaluer votre profil d’investisseur, vous pouvez trouver l’option idéale pour vos objectifs financiers personnels.

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